Back to all posts

Anchor Protokolü: %20 APY'ye Varan Bir Tasarruf Protokolü

Kripto para birimi ve blokchain teknolojisi, Bitcoin'in ilk tanıtıldığı 2009'dan bu yana çok yol kat etti. Sadece alternatif bir para birimi olmaktan fiat paraya, Decentralized Finance (DeFi) olarak bilinen bütün bir finansal sistem olarak geliştirildi. DeFi alanı, son yıllarda muazzam bir büyümeye tanık oldu, ancak bu büyüme övgüye değer olsa da, kitlesel olarak benimsenmesi henüz sağlanamadı. Bu öncelikle kripto varlıklarının hareketliliğinden, DeFi protokollerinin karmaşıklığından ve dahil olma riskine değmeyen düşük faiz oranlarından kaynaklanmaktadır. Ancak kripto varlıklarınızdan %20 APY kazanabileceğiniz bir DeFi platformu hayal edebiliyor musunuz? Anchor protokolünü kullanarak tam olarak bunu elde edersiniz. Bu yazıda, Anchor protokolünün neyle ilgili olduğunu, nasıl çalıştığını, son güncellemelerini ve onu kullanarak nasıl kazanılacağını inceliyoruz.

Anchor Protokolü nedir?

Anchor Protokolü, kullanıcıları için düşük-volatile %20 yields sağlayan  Terra blokchainine dayalı bir tasarruf protokolüdür. Platform, Güney Kore merkezli Terraform Labs tarafından inşa edildi ve 17 Mart 2021'de piyasaya sürüldü. Başlangıçta, Anchor protokolü, Terra'nın USD sabitli stabilcoin olan UST'ye olan talebi artırmaya yardımcı oldu ve nihai hedefi, kullanıcıların layer-1 yerel tokenlerini ödünç alabilecekleri chainler arası protokol olmaktır. Terra hakkında daha fazla bilgi edinmek için Terra Ekosisteme Genel Bakış: Yeni Gelenler İçin Bir Kılavuz'u ( Terra Ecosystem Overview: A Guide for Newcomers) okuyun.

İlk başta, Anchor Protokol ile getiriler yalnızca UST'deki mevduatlarda mevcuttu, ancak bu kısa süre sonra  EthAnchor'un piyasaya sürülmesiyle değişti.  Orion Money ile ortaklaşa gerçekleştirilen bu güncelleme ile kullanıcılar artık USDC, USDT, DAI ve BUSD gibi Ethereum tabanlı stabilcoinleri ve ayrıca UST'yi EthAnchor'a yatırabilirler. Wrap UST için getiri %19.5 ~ %20.5 arasındadır ve diğer tüm stabilcoinler için ~ %16.5'tir. Gelecekte Anchor protokolünün ayrıca EUT, THT ve KRT gibi USD olmayan stabilcoinleride (non-USD pegged stablecoins) piyasaya sürmeyi planladığını belirtmekte fayda var.

 

Anchor Protokolü nasıl çalışır?

Anchor protokolü, borç verenler ve istikrarlı para ödünç alanlar arasında bir para piyasası işlevi görür. Borç veren, stabilcoinlerini borç vermek için platforma yatırabilir ve faiz kazanabilir. Borç alanlar ise teminat olarak hisseli varlıklar sağlayarak bu stabilcoinleri ödünç alabilirler. Bu varlıklar, teminatlı varlıklar olarak kabul edilir ve şu anda bLUNA, teminat olarak kullanılabilecek tek teminatlı varlıktır. Tahvil edilen varlık daha sonra kilitlenir ve UST, şu anda maksimum %40 olan protokol tarafından tanımlanan bir LTV oranında ödünç alınır. Anchor Protocol, bir liquid staking mekanizması kullanarak çalışır. Borç alanlar tarafından bLUNA'da kazanılan stake ödülleri, protokol tarafından mevduat sahiplerine %20'ye kadar hedef getiri elde etmelerine izin veren UST'ye tasfiye edilir.

%20 APY gerçek olamayacak kadar iyi görünse de gerçek. Anchor protokolü, yıllık %12 LUNA stake getirisi ve maksimum LTV oranının bir sonucu olarak mevduatlarda en az %24 stake geliri sağlayabilir. Ayrıca, krediler aşırı teminatlandırılmıştır, bu da bahis ödüllerinin büyütüldüğü anlamına gelir ve bu da yüksek faiz oranına daha fazla katkıda bulunur. Sistem %20'nin üzerinde getiri sağlayabilse de, %20'de sabitleyerek Anchor, güvenilir ve istikrarlı bir getiri sağlar.

Planlanan yükseltmelere (planned upgrades) göre, beTH yakında Anchor ana ağında teminat olarak konuşlandırılacak. BETH'nin ardından, bATOM, bSOL ve bDOT dahil olmak üzere diğer PoS staking türevleri teminat olarak eklenecektir.

Anchor protokolünün bir diğer ayrılmaz unsuru Anchor Token'dır (ANC). Protokolün yerel ve yönetim tokenidir. Kullanıcılar, yönetişim anketleri oluşturmak için ANC'yi depozito olarak yatırmak zorundadır ve ANC'yi hisse sahibi olanlar, protokolün geleceğini etkileyen anketlere oy verebilir. Ancak ANC, yalnızca bir yönetim tokeninden daha fazlasıdır. Anchor'un getirisinin bir kısmını yakalamak için tasarlandı ve değerinin Anchor'ın yönetim altındaki varlıkları ile doğrusal olarak ölçeklenmesine izin verdi. Bu, ANC stake edenlerin hisseleriyle orantılı olarak protokol ücretleri aldıkları ve Anchor'ın benimsenmesi arttıkça bundan yararlandıkları anlamına gelir. ANC tokenleri ayrıca ödünç alınan miktarla orantılı olarak UST istikrarlı para ödünç alanlara teşvikler olarak dağıtılır. Anchor protokolünün toplam 1 milyar ANC tokene arzı vardır ve bunun %40'ı önümüzdeki 4 yıl için borçlu teşviki olarak ayrılmıştır. Bu, kullanıcıların UST ödünç aldıkları için ödüllendirildiği ve hem ödünç verenin hem de ödünç alanın Anchor kullanarak kazanabileceği anlamına gelir.

Anchor, lansmanından bu yana muazzam bir büyüme ve benimsemeye tanık oldu. Bu makaleyi yazarken, Anchor protokolünde kilitli toplam değer 1 milyar UST'den fazladır. Kullanıcılar, protokolle ilgili en son bilgileri ve verileri almak için Anchor panosunu ( Anchor dashboard) kontrol edebilir. Gösterge tablosu yakın zamanda getiri rezervi, TVL, ANC arzı ve piyasa değeri ve ANC geri alım göstergelerini içerecek şekilde güncellendi. Toplam mevduat, ödünç alma ve teminat değeri de artık görselleştirilmiştir.

 

Anchor protokolünü kullanarak nasıl kazanılır?

Anchor ile kazanmanın birkaç yolu vardır ve bunlar şunları içerir:

Para Yatırma: Kazanmanın en kolay yolu, UST'nizi protokole yatırmaktır(deposit). Protokol kendisini bir tasarruf ürünü olarak konumlandırıyor ve %20 APY ile başka hiçbir DeFi platformu gerçekten kıyaslanamaz.

Ödünç Alma: Kullanıcılar teminat olarak bağlı LUNA sağlayarak UST ödünç alabilirler. ANC tokenlerinde dağıtılan ödül, krediye eklenen faizden daha yüksektir. Kesin Net APR'yi ödünç alma sayfasında (borrow) kontrol edebilirsiniz.

Stake ANC: Kullanıcılar ayrıca Anchor platformunda stake etme ödüllerini kazanmak ve yönetime katılmak için ANC satın alabilir ve stake edebilirler. Stake için mevcut APR bu sayfada (page) kontrol edilebilir.

Likidite sağlayın: ANC-UST LP tokenlerini stake ederek ANC için değişim likiditesi sağlayarak ödül kazanmak da mümkündür. Bu sayfada (page) gerçek APR'yi bulacaksınız.

Anchor protokolünü kullanmak nispeten kolaydır. Tasarruflardan getiri elde etmeden önce hesap dondurulması veya yatırılması gereken minimum tutar gibi bir şey yoktur ve anında para çekme imkanı vardır. Tek gereken birkaç temel adım ve kullanıcının sayfaya gitmesidir. ‘Anchor'da platformu kullanma ve farming stratejileri üretme konusunda adım adım’ (step-by-step guide on using the platform and yield farming strategies on Anchor) kılavuzumuza göz atın.

 

Anchor protokolünü kullanmanın herhangi bir riski var mı?

Tüm DeFi platformları gibi, Anchor protokolününde de kullanıcıların bilmesi gereken büyük bir risk vardır ve bu risk kredi tasfiyesidir. Bu, teminatın değeri kredinin değerinin altına düştüğünde olabilir. Bu, tüm DeFi platformları için ortaktır, bu nedenle LTV oranında %45 veya daha düşük bir oranda borç almanız önerilirken, tasfiye %60'ta gerçekleşir.

Kayıpları azaltmak için çeşitli önlemler alınmıştır ve bunlardan biri, kullanıcıların LTV bildirimlerini açmasına olanak tanıyan Anchor masaüstüne eklenen özelliktir. LTV'de bir eşik belirleyebilirsiniz ve geçtikten sonra size bildirilir. Bu, kullanıcıların Anchor'da riski daha verimli yönetmesini sağlar. Masaüstü tarayıcılarda WalletConnect, Chrome uzantısı ve Ledger ile bir adresi görüntüle aracılığıyla kullanılabilir. Önemli bir şekilde, Anchor artık Terra Station, cep telefonuna sahip herhangi bir kullanıcının bağlanabileceği WalletConnect entegrasyonu aracılığıyla mobilde de kullanılabilir.

 

Çözüm

 

Anchor protokolü, başta UST olmak üzere, ancak kademeli olarak Ethereum tabanlı stabilcoinleri de dahil olmak üzere, stabilcoinler üzerinde benzeri görülmemiş APY sunan yenilikçi bir tasarruf ürünüdür. Anchor'ın yapısı, getirilerin istikrarlı ve güvenilir olmasını sağlar. Daha iyi ölçeklenebilirlik ve daha ucuz ücretler anlamına gelen Terra blokchain üzerine inşa edilmiştir. Uzun vadede, Anchor sürdürülebilir olacak ve DeFi'nin benimsenmesini daha da artıracak şekilde konumlandırılmıştır.

Blockchain ve stake dünyasından projeler hakkında daha da faydalı metinler almak için sosyal ağlarda Everstake'e abone olun!

Medium

Website

Twitter

Telegram

Facebook

Reddit

Previous post Next post
Help Ukraine with crypto - donateHelp Ukraine with crypto - donate