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Cómo empezar con Anchor Protocol: Una guía paso paso y estrategias de obtención rendimiento con el farming

Anchor Protocol es un protocolo de ahorros basado en la blockchain de Terra que proporciona a sus usuarios unos rendimientos poco volátiles de hasta un 20%. En este artículo, compartimos una guía paso a paso sobre el uso de la plataforma, así como estrategias de farming en Anchor. Si quieres profundizar en el tema, lee nuestro artículo Anchor Protocol: Un protocolo de ahorro que ofrece hasta un 20% APY.

Empezando con Anchor Protocol

Anchor forma parte del ecosistema Terra, y funciona con el monedero Terra Station. Lo primero que hay que hacer es descargar e instalar la extensión de Google Chrome Terra Station, donde se pueden almacenar los tokens LUNA y UST.

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Terra Station también está disponible en dispositivos móviles basados en iOS y Android.

Después de instalar la extensión, necesitarás crear un nuevo monedero de Terra o importar uno existente a partir de una semilla. No olvides hacer una copia de seguridad al crear tu monedero cripto (anota y guarda la semilla) para poder restaurarlo fácilmente si olvidas tu contraseña. Después de haber instalado y creado el monedero en Terra Station, necesitarás recibir tokens UST (y, si es necesario, LUNA).

¿Dónde conseguir tokens LUNA y UST?

Los tokens LUNA y UST se pueden intercambiar en varios exchanges de criptomonedas centralizados (CEX) y descentralizados (DEX). En el sitio web de CoinMarketCap se puede encontrar una lista de los exchanges disponibles. Encontrar la lista de los sitios es bastante sencillo:

  1. Ve a Coinmarketcap.
  2. Introduce el nombre o la abreviatura del token en la barra de búsqueda, por ejemplo, UST o LUNA.

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3. Selecciona el token necesario y ve a la pestaña Market (Mercado) en la página. En esta pestaña se mostrarán todos los sitios en los que se comercializa el token requerido. Ve a cualquier exchange que desees y compra allí los tokens LUNA o UST.

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Después de comprar los tokens, tienes que transferirlos a tu cartera. Abre la extensión y copia la dirección del monedero haciendo click en ella. Ten en cuenta que Terra Station no tiene una función de Memo, por lo que no debes preocuparte por eso. A continuación, envía los tokens comprados en el exchange a tu dirección.

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Si ya tienes tokens LUNA, puedes cambiarlos por UST utilizando el monedero de Terra Station en la sección Swap. Aquí también puedes cambiar UST por LUNA, así como todos los demás tokens del ecosistema Terra.

También existe la opción de comprar UST directamente en la plataforma Anchor con tarjeta y transferencias bancarias en todo el mundo. Para ello, puedes hacer click en Buy UST (Comprar UST) y seleccionar Transak.

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Características de Anchor Protocol

Una vez que has añadido fondos a tu cuenta, puedes empezar a utilizar Anchor Protocol. Vamos a familiarizarnos con las principales funciones de la plataforma. Ve a la aplicación web de Anchor y elige la pestaña Earn (Devengar) para depositar tokens UST.

Esta es la estrategia más sencilla para generar ingresos mediante Anchor Protocol, que es similar a los depósitos bancarios, con la diferencia de que la plataforma es descentralizada y ofrece mayores rendimientos. Actualmente, el rendimiento de los depósitos de ahorro UST alcanza un 20% anual.

Para recibir los ingresos con los depósitos de UST, sólo tienes que depositarlos haciendo click en Deposit (Depositar).

Puedes depositar cualquier cantidad: no hay umbrales mínimos ni máximos. Después, haz click en el botón Proceed (Proceder) y confirma la transacción en la ventana de la extensión Terra Station. Introduce la contraseña de tu monedero y haz click en el botón Post (Fijar).

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¡Hecho y terminado! Has hecho un depósito de tokens UST. La pestaña Earn tiene una calculadora práctica en la que puedes comprobar los ingresos aproximados de tu depósito durante un año, un mes, una semana y un día en tokens aUST.

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aUST es un token utilizado para los depósitos de ahorro en Anchor Protocol. Tras depositar una determinada cantidad de UST en Anchor, los usuarios reciben automáticamente tokens aUST, que pueden utilizarse para generar ingresos en la plataforma Anchor. Del mismo modo, cuando se retiran stablecoins de Anchor, en realidad se intercambian aUST por UST. Puede obtener más información sobre los activos de aTerra aquí.

Pros de los depositos en Anchor Protocol:

  • Bajo riesgo. UST es una stablecoin pegada al dólar americano, por lo que estás protegido de la alta volatilidad de las criptomonedas.
  • La rentabilidad supera con creces los depósitos bancarios.
  • Simpleza. El proceso es similar a los depósitos bancarios, aunque mucho más simples.

La siguiente forma de ganar dinero con Anchor Protocol es pedir prestados tokens UST proporcionando bAssets (bActivos) como garantía. Esto se puede hacer utilizando la pestaña Borrow (Pedir Prestado).

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Navega hacia abajo en la página de Borrow para comprobar la Collateral list (Lista de Garantías). Aquí puedes ver que bLUNA y bETH son los activos de vinculación que se pueden utilizar como garantía.

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Para recibir tokens bLUNA o bETH tienes que vincular tokens de LUNA o ETH.

Si deseas proporcionar bETH como garantía, dirígete al sitio web de LIDO haciendo clic en el botón GET (Obtener) cerca del teletipo de bETH.

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Conecta tu monedero compatible con ETH, convierte ETH en ETH en bonos y envía tokens de bETH a la dirección de tu monedero de Terra.

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Si tienes bAssets que han sido transferidos a Terra a través de Wormhole (webETH), deben pasar por la operación de conversión para ser utilizados como garantía en Anchor. Puedes convertir bAsset de Wormhole en la siguiente pestaña bASSET.

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Elige la opción bETH/webETH y convierte los tokens de Wormhole en bAssets utilizables en Anchor.

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En la pestaña bASSET también puedes vincular tokens LUNA para acuñar bLUNA. Para ello, elige la opción LUNA/bLUNA.

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Introduce la cantidad de LUNA para el vínculo, haz clic en el botón Mint (Acuñar) y confirma la transacción en la ventana de extensión de Terra Station.

En el futuro, si quieres redimir tus fichas LUNA, necesitas quemar bLUNA. Esto se puede hacer en la pestaña Burn (Quemar) de dos maneras:

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  • Burn es el primer tipo de quema de bLUNA, que dura de 21 a 24 días. Al elegir este método, los eventos de recortes “slashing” durante el periodo especificado pueden afectar a la cantidad final retirada.

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  • Instant burn (quema instantánea) es una funcionalidad para la quema instantánea de bLUNA. De esta manera, no tienes que esperar hasta el final del periodo de desvinculación, pero la cantidad de tokens LUNA recibidos será menor.

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En la pestaña bASSET también puedes reclamar las recompensas del staking de los bAssets acuñados que no se han proporcionado como garantía, así como retirar los tokens LUNA después de la liberación de los depósitos.

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Para pedir prestados tokens UST, vuelve a la pestaña de Borrow y proporciona los bAssets disponibles como garantía. En la sección Collateral List, haz clic en el botón Provide (Proporcionar) y confirma la transacción en la ventana de extensión de Terra Station.

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Después de proporcionar la garantía, aparecerá en la página un indicador de uso del préstamo llamado Borrow Usage. Es el porcentaje del límite de préstamo utilizado. El límite de préstamo y el uso pueden fluctuar en función del valor de la garantía.  En el caso de Anchor Protocol, el préstamo está disponible sólo hasta el 95% de uso del préstamo. Si el uso del préstamo alcanza el máximo del 100%, una parte de tu garantía puede ser liquidada inmediatamente para pagar parte del préstamo.

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Haz clic en el botón de Borrow y establece el límite de préstamo en la ventana que aparece. A continuación, verás la cantidad correspondiente de UST que puede ser prestada. No establezcas el límite de préstamo demasiado alto para reducir los riesgos de liquidación de la garantía. El uso de préstamo recomendado por Anchor es del 75%. Haz clic en el botón Proceed y confirma la transacción en la ventana de extensión de Terra Station.

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Ahora, en la pestaña Borrow, puedes comprobar los indicadores que muestran el valor de tu garantía, el valor prestado y el Net APR (APR neto). Esta última, muestra la diferencia entre el porcentaje anual de rendimiento determinado por las recompensas ANC entregadas a los prestatarios (APR de distribución) y el tipo de interés anualizado de los préstamos (APR de préstamo). Cuando el APR neto es un número positivo, significa que las recompensas ANC distribuidas a los prestatarios son mayores que los intereses que pagan por el préstamo.

Haz click en el botón Add Liquidity, confirma la transacción y recibirás tokens LP. Los tokens LP se pueden stakear en la pestaña Stake para recibir recompensas de tokens ANC. Aquí, también puedes retirar posteriormente la liquidez de ANC proporcionada quemando tokens LP.

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En la última pestaña de Govern (Gobernación), puedes hacer staking de tokens ANC o añadirlos junto con UST al pool de liquidez.

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Para comprar o vender tokens ANC, haz clic en el botón Trade ANC (Comerciar ANC), introduce la cantidad deseada de ANC o UST y haz clic en Proceed. Asegúrate de que tienes suficientes UST para pagar una tasa de transacción y confirma.

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Para hacer staking de tokens ANC, pulsa el botón Gov Stake. En la pestaña de ANC Governance introduce la cantidad de ANC que deseas apostar, pulsa Stake y confirma la transacción en la ventana de extensión de Terra Station.

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Como se ha mencionado anteriormente, además de hacer staking de tokens ANC en la pestaña Govern, puedes añadir tokens ANC y UST a pools de liquidez y recibir ingresos por el farming. Para proporcionar liquidez, ve a la pestaña Pool y especifica la cantidad de tokens ANC que se añadirán al pool. El valor de UST en el otro campo se extraerá automáticamente.

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Haz clic en el botón Add Liquidity (Añadir Liquidez), confirma la transacción y recibirás tokens LP. Para ganar recompensas de ANC, haz staking de tokens LP en la siguiente pestaña Stake. Más tarde, en la pestaña Unstake, puedes dejar de hacer staking con los tokens LP para retirar la liquidez proporcionada.

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Pros

  • Alta rentabilidad. Mayor que los depósitos UST.
  • Aumento de la rentabilidad. Con el crecimiento de la cotización de ANC, recibirás ingresos adicionales.
  • Posibilidad de farmear tokens para los holders de ANC.

Contras

  • Riesgo de impermanent loss relacionado con la volatilidad de las criptos.
  • Caída de la cotización de ANC. Si el precio de ANC decrece, la rentabilidad va a caer también ya que tu participación en la pool de liquidez también lo hará.

En la pestaña My Page (Mi página) puedes seguir y reclamar todas las recompensas por hacer staking de ANC, añadir tokens de ANC y UST al pool de liquidez, y pedir prestado UST.

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La pestaña My Page también te proporciona un acceso rápido a todas las funciones del protocolo y muestra el historial de transacciones.  

Estrategias de farming de Anchor Protocol

Combinando las diferentes funciones disponibles en la plataforma, en Anchor se pueden utilizar varias estrategias para la obtención de rendimiento con el farming. Compartiremos algunas de estas estrategias que pueden utilizarse para generar mayores ingresos.

La primera estrategia es una combinación de préstamos y depósitos. Por ejemplo, los poseedores de tokens bLUNA pueden proporcionarlos como aval, pedir prestados UST y luego depositar los UST prestados en la plataforma Anchor para generar ingresos. A continuación se explica cómo hacerlo:

  1. Convierte LUNA en bLUNA en la pestaña bAsset;
  2. Proporciona tus tokens como aval y pide prestado UST en la pestaña Borrow;
  3. Haz un depósito de UST en la pestaña Earn.

Pros

  • Incremento del retorno.
  • Estabilidad en la cotización: incluso si el precio de LUNA sube, devolverá la cantidad fija de UST que tomó prestada. Esto también permitirá generar ingresos por el crecimiento de LUNA.

Contras

  • Liquidación del aval. Si el precio de LUNA cae y el valor del aval es menor que el valor de los fondos prestados con intereses, entonces su aval será automáticamente liquidado.

La segunda estrategia es similar a la anterior, con la única diferencia de que después de tomar los UST prestados, puedes añadir fondos a la pool de liquidez ANC-UST en lugar de depositarlos. Esto aumentará tu rentabilidad, pero al mismo tiempo habrá riesgos debido a la volatilidad de ANC. La rentabilidad de proporcionar liquidez en ANC cambia constantemente en función de la actividad de Anchor Protocol, y en el momento de escribir este artículo está alrededor del 60% APR.

Otra estrategia consiste en cambiar los tokens UST prestados por ANC y stakearlos. Está opción es menos rentable (aproximadamente 14% APR en el momento de escribir este artículo) y más arriesgada, por lo que solo es adecuada para los poseedores de ANC.

Pros

  • Incremento de la rentabilidad.
  • Reducción del riesgo por el uso de stablecoins (al elegir la minería de liquidez).

Contras

  • Volatilidad de los tokens ANC.

Conclusión

La plataforma Anchor ofrece un sistema flexible para obtener ingresos. Los usuarios pueden utilizar diferentes funciones y combinarlas para aumentar sus ganancias. Lo único que hay que recordar es que también existen algunos riesgos que hemos descrito anteriormente en el artículo.

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