Le secteur DeFi est en plein essor, mais malgré cela, les utilisateurs sont toujours confrontés à des défis qui empêchent l’introduction massive de la finance décentralisée. Les plateformes modernes tentent de résoudre ce problème en rendant DeFi accessible à un large éventail de personnes.
Les développeurs MultiversX se préparent à lancer le module DeFi 2.0, qui éliminera les principaux problèmes des plates-formes existantes. Parlons-en plus en détail dans cet article.
Qu’est-ce que DeFi et pourquoi il est si important pour l’industrie des cryptomonnaies
Lorsque les crypto-monnaies sont apparues pour la première fois, les utilisateurs pouvaient les stocker en toute sécurité et les transférer les uns aux autres. Les actifs numériques sont décentralisés, mais il n’y avait pas assez d’outils qui utiliseraient le plein potentiel des crypto-monnaies. Tous les services fournissaient des plateformes et des échanges centralisés, ce qui contredisait l’essence même des cryptomonnaies décentralisées.
La solution alternative aux services financiers traditionnels est devenue la finance décentralisée (DeFi) - un ensemble de produits entièrement basés sur des plates-formes blockchain. Grâce au nouveau secteur, de nouveaux services financiers sont devenus à la disposition des cryptomonnaies, qui sont fournis de manière autonome et gérés par des contrats intelligents :
- Swap ;
- Crypto-prêt ;
- Steaking ;
- Le minage de liquidités ;
- Les Launchpades.
Malgré la croissance rapide du secteur DeFi au second semestre 2020 et au début de 2021, lorsque sa capitalisation a dépassé les 40 milliards de dollars, l’industrie connaît toujours des difficultés. Le premier problème est la facilité d’utilisation des plates-formes DeFi, qui rendent souvent difficile pour les nouveaux arrivants dans l’industrie des cryptomonnaies d’utiliser des produits décentralisés, de sorte que la majorité des utilisateurs sont expérimentés crypto-amateurs. Un graphique distinct est occupé par des problèmes d’UX et de sécurité auxquels même les principales plateformes telles que Maker et Sushiswap ont été confrontées.
Un autre problème majeur concerne les limites de la plate-forme Ethereum, sur laquelle se construit la part du lion des applications DeFi. En raison de l’afflux important d’utilisateurs dans le réseau Ethereum, il y a de longs retards, et le coût des transactions à son apogée a dépassé 100$. Cela rend l’utilisation de produits DeFi non rentable pour les utilisateurs qui ont une somme de moins de quelques milliers de dollars.
Pour changer la situation, l’industrie DeFi aura besoin de plateformes plus productives qui éliront les services financiers accessibles à un large éventail d’utilisateurs.
Ce qui va changer avec l’avènement MultiversX DeFi 2.0
MultiversX développe un nouveau module DeFi 2.0 de nouvelle génération qui ciblera l’ensemble de la communauté, et pas seulement les passionnés individuels, et est conçu pour relever les défis actuels de l’écosystème décentralisé. Le nouveau module facilitera l’accès aux services de base de DeFi : pools de liquidités, swaps automatisés, actifs synthétiques, loungepads et autres. Le module sera mis en œuvre en plusieurs étapes au cours du soi-disant hypercroissance-marathon. Le lancement de la première phase est prévu pour la 95e journée du marathon, qui tombe le 9 avril. On ne sait pas encore quelle sera la prochaine phase.
La plate-forme MultiversX fournira une bande passante élevée, des transactions à faible coût et UX convivial, ce qui permet aux détenteurs d’utiliser facilement les services DeFi. Le module DeFi 2.0 s’exécutera sur la blockchain d’Elrond, capable de traiter jusqu’à 10 000 transactions par seconde contre 15 à la blockchain Ethereum.
MultiversX vise à exploiter pleinement le potentiel de l’écosystème DeFi et à fournir des outils avancés aux utilisateurs de crypto-monnaies :
- Des comptes intelligents qui permettent à leurs propriétaires de stocker un large éventail de données telles que les adresses BTC, le courrier électronique, l’information sur les médias sociaux et plus encore. La fonctionnalité de compte intelligent MultiversX va bien au-delà des portefeuilles crypto standard, les données restantes sécurisées et les utilisateurs gérant leur vie privée ;
- Les méta-transactions qui feront partie de la prochaine mise à jour MultiversX et qui donneront aux utilisateurs la possibilité d’effectuer des transactions blockchain sans posséder de crypto-monnaie, et les frais de réseau seront payés par les répéteurs, quipeuvent être utilisés par les sociétés blockchain pour attirer des publics ;
- ESDTs est la norme générale des jetons produits sur la blockchain MultiversX ;
- NFT ;
- DNS, quiconvertira des adresses complexes en noms simples ;
Ensuite, nous expliquerons brièvement quels sont les services décrits dans l’article, tels que le minage de liquidités, les swaps automatisés et d’autres.
Pools de liquidités
Le minage des liquidités est apparu avec l’arrivée de l’industrie DeFi. Son essence est que les utilisateurs reçoivent des revenus passifs en ajoutant leurs crypto-monnaies aux pools de liquidités, qui comme son nom l’indique, fournissent des liquidités aux traders sur les plateformes DeFi. Avant l’avènement de la finance décentralisée, l’offre de liquidités était un privilège d’un cercle restreint d’institutions financières : bourses, banques, courtiers et investisseurs privés. Maintenant, il est disponible pour tous les utilisateurs.
Le processus lui-même est quelque chose comme steaking, seuls les utilisateurs obtiennent des revenus non pas à partir de commissions qui paient validateurs pour l’ajout de nouveaux blocs, mais par le biais de commissions pour les swaps.
Swaps automatisés
Les fabricants automatisés du marché, ou AMM, ont fourni des plateformes de trading autonomes qui sont échangées par le biais de contrats intelligents. Cela permet un accès sécurisé à la négociation de crypto-monnaies sans avoir à passer KYC et faire confiance à l’argent aux bourses de cryptomonnaies centralisées.
En outre, la commission pour les swaps chez AMM est fixe et dépend du réseau blockchain, qui vous permet d’échanger des sommes importantes à moindre coût, car la commission centrale de change varie en fonction de la taille de la commande.
Actifs synthétiques
Un autre nouveau terme qui nous est venu avec l’industrie DeFi. Les actifs synthétiques sont des représentations symboliques des actifs sous-jacents qui peuvent comprendre des actions, des obligations, des matières premières, des métaux précieux et des devises, ainsi que des produits dérivés, y compris les contrats à terme, les swaps et les options. Certains échanges, tels que Pancake Swap sur la blockchain Binance Smart Chain (BSC), incluent des actions synthétiques de Tesla (MTSLA), Amazon (MAM’N), Google (MGOOGL) et USD (UST).
Launchpad
Launchpad est une forme innovante d’IEO, introduite pour la première fois par Binance crypto exchanges et popularisée par elle. Dans le cadre de l’IEO classique, une forme d’OIC boursière, les investisseurs comportent d’énormes risques en investissant leurs actifs dans de nouveaux jetons. Les risques restent élevés, malgré le fait que l’équipe de professionnels de l’échange sélectionne soigneusement les projets.
Les bas de gamme soutiennent une approche différente : il suffit aux utilisateurs de simplement aligner les crypto-monnaies, et les jetons offerts par les projets sont distribués entre tous les participants du lanceur. Ainsi, les utilisateurs ne perdront pas leurs investissements en cas d’effondrement du projet, et les salons eux-mêmes fournissent des revenus supplémentaires aux investisseurs à long terme.
NFT
Les jetons non interchangeables ou NFT sont en train de devenir une nouvelle tendance sur le marché des crypto-monnaies. En fait, NFT est un actif réel et virtuel symbolique qui ne tombe pas sous les produits classiques. Il s’agit notamment de cartes virtuelles, objets d’art, objets de propriété intellectuelle. En outre, contrairement à d’autres actifs symboliques, l’actif de base de la NFT est des éléments uniques qui viennent en une seule copie ou série limitée.
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